环球热文:不得夸大过往业绩 理财产品展示将迎新规

时间:2023-05-24 19:16:33 来源: 上海证券报·中国证券网

银行理财产品过往业绩展示正步入规范期。


(资料图片)

记者获悉,23日下午,中国银行业协会理财业务专委会召开研讨会,拟完善《理财产品过往业绩展示行为准则》讨论稿(下文简称《行为准则》)。

此次会议重点讨论银行理财产品过往业绩展示的行为准则,是继去年末两大文件后落定后,进一步对银行理财产品展示的规范。

《行为准则》中所称过往业绩展示,是指理财产品销售机构在开展销售业务时,通过包括但不限于产品宣传销售文本、网站、网上银行、手机APP等形式或渠道对理财产品过往业绩进行列示、描述、解释、引用等行为。

去年12月末,中国银行业协会发布《中国银行业理财业务自律规范》和《理财产品业绩比较基准展示行为准则》,明确理财产品业绩比较基准的展示应科学合理、清晰易懂,并给出了理财产品业绩比较基准示例。示例将理财产品业绩比较基准分为固定数值型、区间数值型、指数型三大类。

从多个大型银行App来看,展示过往业绩已经成为目前较为流行的一种理财业绩展示方式。相当一部分理财产品会以成立以来的年化收益率,供投资者进行参考。

此番制定《行为准则》,旨在促进理财行业健康发展,形成更加公平、合理、有序的理财市场环境,充分保护投资者和金融消费者合法权益,促进各家商业银行、理财公司在展示过往业绩时加强行为规范。

记者发现,《行为准则》对于展示过往业绩提出了三大基本要求。首先,如果展示理财产品过往业绩,应该合理制定相关展示规则。过往业绩的展示应遵循稳定性和内在逻辑一致性的原则,不得随意变更展示规则。

其次,展示规则应当包含过往业绩计算方法,制定算方法时应充分参照有关法律和行为准则,数据应真实、准确和全面。不得使用未经核实和尚未发生和模拟数据。其三是,不得明示、暗示或者其他任何方式承诺未来产品收益。

《行为准则》要求,理财产品展示过往业绩需重视几个时间要求。成立满一个月但不满一年的理财产品,应至少包括从产品成立之日起计算的过往业绩;理财产品运作满1年,但不满6年的,应至少含自产品成立当年开始所有完整会计年度业绩;理财产品运作6年以上,至少包括最近5个完整会计年度的业绩。如同时展示理财产品过往业绩和业绩比较基准,应当将过往业绩和业绩比较基准同时展示。

同时《行为准则》还提出了三个禁止行为:首先是,不得展示成立未满1个月的理财产品过往业绩。除现金管理理财产品外,任意过往业绩展示区间均不得低于1个月;其次是,不能片面夸大或刻意选择性展示理财产品过往业绩,不得采用布局可比性、公平性和准确性的数据来源和方法进行过往业绩比较。

其三是,理财产品宣传销售文本只能展示该理财产品或本公司同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩。不得仅展示理财产品特定区间或者部分区间的过往业绩。对于同类或者同系列理财产品,不得仅展示特定理财产品或部分理财产品的过往业绩。

记者从一位与会代表处获悉,会议认为,通过展示过往业绩有助于向投资者充分披露信息和揭露风险,真实准确体现管理人的投资管理水平,保障投资者的知情权,增强投资者对于产品性质和特点的判断,有利于充分揭示理财产品“卖者尽责,买者自负”的信义义务特征。

一位国有大行理财相关负责人表示,一些机构此前采用过往业绩展示时,较为倾向可选择性,导致业绩有不合理的虚高现象。过往业绩展示比较适合存量理财产品,如今随着规范性制度酝酿,理财产品过往业绩展示有望与基金等市场化机构相一致,有利于投资者更加理性看待产品特性。

(文章来源:上海证券报·中国证券网)

标签:

精彩推送

环球热文:不得夸大过往业绩 理财产品展示将迎新规

银行理财产品过往业绩展示正步入规范期。记者获悉,23日下午,中国银行业协会理财业务专委会召开研讨会,拟

来源:上海证券报·中国证券网2023.05.24

【全球速看料】赖清德“爱将”被曝论文抄袭后,民进党决定“开战”,侯友宜阵营回应

赖清德“爱将”被曝论文抄袭后,民进党决定“开战”,侯友宜阵营回应,绿营,赖清德,侯友宜,民进党,徐巧芯...

来源:环球网资讯2023.05.24

中国“抢企大战”前10强城市出炉:中西部争夺企业最多,成都咸阳异军突起

封面新闻记者付文超今年以来,全国范围的城市已正式开启新一轮“抢人大战”,而决定城市“抢人大战”的...

来源:封面新闻2023.05.24

长沙各园区博士生补贴汇总-快资讯

长沙各园区博士生补贴汇总更新时间:2023年5月24日园区补贴汇总长沙县经开区点击查看浏阳经开区点击查看马

来源:本地宝2023.05.24

山城工业“数字变身”:“产业脑”“智能躯”“数据血”|世界播资讯

山城工业“数字变身”:“产业脑”“智能躯”“数据血”近年来,作为重要工业基地的重庆,力促5G、大数...

来源:经济参考报2023.05.24

工程观摩促提升 这些亮点获点赞

5月20日,中建二局二公司广州分公司举办观摩活动,40余名项目经理走进广州增城国贸项目。本次观摩主题是,

来源:中工网2023.05.24

月亮水瓶座 | 从第三视角观察人间的灵魂

可能瓶子也无法解释清楚为何自己有这常人难以理解的能力,只能抽象地解释到“也许这就是水瓶吧,水在瓶...

来源:搜狐2023.05.24

巴尔坦星人扭蛋(精神巴尔坦星人)_焦点热闻

当前大家对于精神巴尔坦星人都是颇为感兴趣的,大家都想要了解一下精神巴尔坦星人,那么小美也是在网络上收

来源:互联网2023.05.24

环球热消息:华纬科技(001380.SZ):与特斯拉目前没有合作,处于交流接触阶段

格隆汇5月24日丨华纬科技(001380 SZ)于2023年5月22日9:00-17:00接受机构调研,交流环节中,就“公司有在跟

来源:格隆汇2023.05.24

新闻快讯

新闻快讯